Mezinárodní ratingová agentura Standard & Poor's (S&P) zaplatí v rámci mimosoudní dohody s americkou federální vládou a dvacítkou amerických států 1,38 miliardy dolarů (asi 33,6 miliardy korun) za to, jak před finanční krizí let 2008-2009 hodnotila balíky hypotečních cenných papírů.
Oznámila to v úterý společnost McGraw Hill Financial, která ratingovou agenturu vlastní.
McGraw Hill a S&P zaplatí 687,5 milionu dolarů federálnímu ministerstvu spravedlnosti a stejnou sumu také 19 státům a federálnímu distriktu, kde leží hlavní město Washington. Mimosoudní dohoda ale podle médií neobsahuje žádné zjištění, že by agentura nebo její mateřská firma porušily zákony.
Ministerstvo spravedlnosti podalo na ratingovou agenturu před dvěma lety civilní žalobu, ve které ji obvinilo, že příliš příznivým hodnocením hypotečních cenných papírů v letech 2004 až 2007 selhala ve svém úkolu varovat investory před možností úplného zhroucení amerického trhu rezidenčních nemovitostí.
Agentura nadhodnocováním ratingů hypotečních balíků údajně poškodila jejich kupce, aby od emitentů těchto aktiv získala příjmy z poplatků.
Trh nemovitostí se po dlouhém boomu začal v roce 2006 hroutit, což srazilo hodnoty hypotečních aktiv prudce dolů a následně vyvolalo hlubokou finanční krizi.
S&P se proti žalobě aktivně bránila a trvala na tom, že své ratingy vypracovávala v dobré víře v době, kdy zhroucení celého amerického trhu obytných nemovitostí nepředpokládala ani centrální banka USA.
Od počátku také tvrdila, že vláda se žalobou proti ní mstí za to, že S&P jako jediná z velkých agentur snížila v roce 2011 za rozpočtové krize rating Spojených států. Poukazovala na to, že vláda z téhož neobvinila konkurenční agentury Moody's a Fitch, které Spojeným státům rating nesnížily a hypoteční dluhopisy přitom hodnotily stejným způsobem jako S&P.
Ministerstvo původně po S&P požadovalo pět miliard dolarů. Agentura měla zpočátku v úmyslu hájit se před soudem, v posledních měsících ale s vládou vyjednávala.
Její mateřská firma McGraw Hill v úterý uvedla, že mimosoudní dohoda je v nejlepším zájmu jejích akcionářů.
Hypoteční cenné papíry složené z hypoték různé kvality a geografického původu hodnotily ratingové agentury vzhledem k jejich diverzifikaci vesměs nejvyšší kategorií A. Odkazovaly přitom na vysokou nepravděpodobnost pádu celého amerického trhu obytných realit.
Banky tak mohly prodat tyto cenné papíry za biliony dolarů, protože je mohli kupovat rovněž investoři, kteří mohou investovat jen do bezpečných aktiv.
List The Wall Street Journal v pondělí uvedl, že ministerstvo spravedlnosti začalo vyšetřovat kvůli nadhodnoceným ratingům hypotečních cenných papírů i ratingovou agenturu Moody's Investors Service. Představitelé ministerstva se prý v uplynulých měsících sešli s několika bývalými vedoucími představiteli Moody's.
Americká Komise pro cenné papíry a burzy loni schválila nová pravidla pro kontrolu nad ratingovými agenturami. Zároveň se spolu se dvěma americkými státy dohodla na řešení sporu vůči S&P kvůli jejímu způsobu stanovování ratingů některých hypotečních cenných papírů v době po krizi. S&P v tomto případě přistoupila na mimosoudní dohodu v objemu 77 milionů dolarů.
